欧盟新立法禁止身份不明的加密货币交易

Lea Hogg March 26, 2024

欧盟新立法禁止身份不明的加密货币交易

在一项决定性举措中，为了打击洗钱，欧盟已经颁布了一系列强有力的新法律，重点关注现金和加密货币匿名交易。这些法律意在通过对现金交易施加限制来实现，消除历史上曾存在的非法金融交易漏洞。该立法规定了现金支付的限额，禁止任何超过10,000欧元的交易，有效地使超过3,000欧元的匿名现金交易非法化。

新的反洗钱（AML）法规还延伸到数字货币领域，涵盖了迅速增长的加密货币市场。欧盟已经有争议地禁止使用未经确认的加密货币钱包，包括所有未经许可提供者操作的数字钱包，无论是移动端、桌面端还是基于浏览器的。

这些新AML法规的实施预计将在它们正式引入后的三年内开始。然而，都柏林律师事务所Dillon Eustace的法律专家预计，这些法律将在既定时间内之前完全生效。

尽管这些法律有可能遏制洗钱行为，但它们也遭到了批评。代表德国海盗党的欧洲议会成员Patrick Breyer对这些法律对个人金融自由的影响表示担忧。他认为匿名交易是个人金融独立所必需的基本人权，并警告称欧盟对现金交易持严格立场可能会带来经济和社会的潜在影响。

新AML法律在防止洗钱方面的效果尚待确定。一些人认为这些措施是必要的，但也有人担心它们可能侵犯金融隐私和自由。对于依赖现金的无银行账户个人以及处理高价值交易的企业，这就形成了一个问题。此外，对自托管钱包的规定也引发了技术绕过的问题，比如去中心化交易所或隐私中心的区块链。

随着欧盟加强对金融交易的控制，加密货币在该地区的未来尚不确定。匿名性的限制不仅引发了隐私问题，也给金融包容性和创新带来了障碍，可能会妨碍数字货币在欧洲的广泛接受。欧盟新AML法律的演变将无疑是未来几年金融、技术和监管的交汇点。

法规的例外情况

欧盟已经明确将个人之间的私人交易，从现金支付限额之外排除。这一例外承认了现金在公民日常交易中的重要性，确保个人和小规模的金融活动不受影响。

此外，反洗钱和打击恐怖融资机构（AMLA）将成为，协调国家当局以确保正确和一致执行欧盟规则的中央机构。然而，为了避免可能与受监管实体产生冲突的情况，该机构的协调角色原则上，应该限制在与相关监管当局的互动中，并不包括与未经选择的受托实体的任何直接互动，除非在充分理由的情况下。

这些例外情况是欧盟努力在严格反洗钱措施与金融交易的实际情况以及个人权利之间取得平衡的一部分。值得注意的是，尽管这些法规虽严格，但也考虑到了公平地考虑到了各种情况。