No obstante, Fitch Ratings ha se?alado que la lista gris ha puesto de manifiesto las deficiencias fundamentales del marco de lucha contra el blanqueo de capitales de Malta y exige que el país introduzca cambios en determinados aspectos del sistema

En un informe reciente, Fitch Ratings ha declarado que la incorporación de Malta en la lista gris del Grupo de Acción Financiera (GAFI) no tendrá repercusiones inmediatas en la calificación de la isla ni en la de sus bancos nacionales.

Tras la inclusión en la lista gris del GAFI, el gobierno maltés negó su intención de intensificar los esfuerzos en la lucha  contra el blanqueo de capitales y volver a la lista blanca.

En su informe, Fitch Ratings afirma que “los planes de contingencia, combinados con las sólidas métricas crediticias del sector bancario y su apetito de riesgo generalmente reducido, contendrán el impacto global de la inclusión en la lista gris”.

“Aun así, la situación es difícil de calificar. La inversión extranjera neta de Malta y la cartera que tienen es muy gran, pero se dispersa en entidades con finalidades específicas y las actividades de planificación fiscal.

El hecho de que Fitch Ratings haya calificado el entorno operativo de los bancos malteses con “bbb” podría indicar que la calificación soberana “A+”/estable no es tan buena como parece.

La mala imagen también es un problema, ya que puede disminuir el interés de los inversores en el país, algo que el GAFI destacó con su decisión. Teniendo en cuenta que el sector del juego en Malta contribuye en un 12% al PIB, la seguridad financiera de las empresas puede estar en peligro.

Fitch Ratings sigue insistiendo en que “el sector bancario internacional de Malta ha inflado la relación entre los activos bancarios y el PIB del país”.

“Dado que los bancos internacionales realizan casi exclusivamente negocios con personas no residentes, la reducción sustancial en la última década apenas ha repercutido en financiar la economía real de Malta, la cual registró un fuerte crecimiento del PIB antes de la pandemia, con una media del 6,5% en 2015-2019.”

Curiosamente, los estudios realizados sobre Panamá e Islandia desprenden pruebas contradictorias sobre el impacto de las listas grises en el crecimiento del capital.

SiGMA Roadshow: Próxima parada Nigeria

Apúntate a la conferencia virtual de dos horas que incluirá contenido informativo, así como nuevas oportunidades de negocio. Estas conferencias únicas, interactivas y virtuales se centran en un país diferente cada mes. Este mes le toca a Nigeria, únete a la conversación. Trataremos varios temas desde la localización del contenido a las tendencias normativas. ?Regístrate ahora!v